Với hàng tá tài khoản ngân hàng, sao kê thẻ tín dụng, hợp đồng vay, báo cáo đầu tư và bảng tính ngân sách, thật dễ dàng cảm thấy choáng ngợp với tài chính cá nhân. Trong nhiều năm, tôi đã điều hướng tài chính của mình một cách lộn xộn và thẳng thắn là có phần mất phương hướng. Các chuyên gia tư vấn tài chính dường như xa vời, trong khi các bảng tính thường dẫn đến sự bối rối hơn là sự rõ ràng.
Nhưng điều gì sẽ xảy ra nếu tôi nói với bạn rằng một công cụ bất ngờ, một công cụ mà bạn có thể đã dùng để ghi chú và nghiên cứu, đã hoàn toàn thay đổi cuộc sống tài chính của tôi? Công cụ đó chính là NotebookLM. Tôi đã biến nó thành chuyên gia tài chính cá nhân của riêng mình. Đây là cách công cụ ghi chú AI của Google đã mang lại sự rõ ràng, khả năng kiểm soát và sự bình tĩnh cho việc quản lý tiền bạc của tôi.
Giao diện NotebookLM với các mẹo tối ưu năng suất người dùng
NotebookLM Hỗ Trợ Đa Dạng Loại Tài Liệu Quan Trọng
Trừ bảng tính, nhưng luôn có mẹo nhỏ
Hãy cùng xem xét những điều cơ bản trước tiên. Khi tôi quyết định tập trung tất cả thông tin tài chính của mình vào NotebookLM, ban đầu tôi lo lắng về việc đưa tất cả dữ liệu đa dạng của mình vào một nơi. Ví dụ, sao kê ngân hàng và sao kê thẻ tín dụng của tôi thường ở dạng PDF, và NotebookLM xử lý chúng một cách trơn tru.
Điều tương tự cũng xảy ra với các báo cáo đầu tư của tôi từ nhiều nền tảng khác nhau, thường cũng ở định dạng PDF. Tôi có thể tải lên các bản tóm tắt hàng quý từ công ty môi giới, sao kê quỹ tương hỗ, hoặc thậm chí các báo cáo hiệu suất chi tiết.
Ngoài các tệp PDF tiêu chuẩn, tôi cũng có rất nhiều thông tin tài chính trong Google Docs. Điều này bao gồm các kế hoạch ngân sách của tôi, tóm tắt các bài báo tôi đã đọc về kế hoạch hưu trí, hoặc thậm chí là một danh sách đơn giản các mục tiêu tài chính.
Bây giờ, hãy nói về bảng tính. Mặc dù NotebookLM không hỗ trợ chúng theo mặc định, tôi đã khám phá ra một cách giải quyết đơn giản và hiệu quả: xuất chúng dưới dạng PDF.
Khi tôi hoàn tất việc cập nhật ngân sách hàng tháng trong Google Sheets hoặc khi tôi muốn phân tích một bảng tính hiệu suất đầu tư cụ thể, tôi chỉ cần xuất nó dưới dạng PDF và sẵn sàng để tải lên NotebookLM.
Cách tải lên các nguồn tài liệu đa dạng vào NotebookLM để quản lý tài chính
Giải Mã Sao Kê Ngân Hàng Chỉ Trong Vài Phút Với NotebookLM
Tìm ra nơi bạn đã chi tiêu tiền
Quy trình đưa sao kê ngân hàng vào NotebookLM rất đơn giản. Tôi chỉ cần đăng nhập vào cổng ngân hàng trực tuyến, tải xuống tất cả các sao kê ngân hàng trong khoảng thời gian liên quan. Tôi thường chọn tùy chọn ‘Tải xuống PDF’.
Tôi tải xuống toàn bộ sao kê tài chính năm và tải lên sổ ghi chú NotebookLM của mình. Tôi cũng tải thêm một sao kê từ tài khoản hiện tại và bắt đầu đặt câu hỏi bằng ngôn ngữ tự nhiên, giống như tôi sẽ hỏi một chuyên gia tư vấn tài chính.
- Ai là những tổ chức chính gửi và nhận tiền từ tài khoản này trong năm tài chính 2024-25?
- Chỉ ra năm giao dịch ghi nợ lớn nhất từ tháng 4 năm 2024 đến tháng 3 năm 2025.
- Tóm tắt tất cả các giao dịch liên quan đến Amazon trong 12 tháng qua và cung cấp tổng số tiền đã chi.
- Xác định bất kỳ khoản đăng ký hoặc thanh toán định kỳ hàng tháng nào xuất hiện trong sao kê này.
Sau cùng, các khoản đăng ký “ma” là một nguyên nhân phổ biến gây thất thoát tài chính. NotebookLM rất giỏi trong việc phát hiện những khoản phí định kỳ đó, cho dù đó là dịch vụ phát trực tuyến, phí thành viên phòng gym, hay các khoản đăng ký IPTV không liên quan.
Phần mềm quản lý ngân sách cá nhân ActualBudget với giao diện thân thiện
Thấu Hiểu Hóa Đơn Thẻ Tín Dụng và Tối Ưu Điểm Thưởng
Theo dõi điểm thưởng và chi tiêu
Tôi xử lý sao kê thẻ tín dụng từ năm ngân hàng khác nhau. Quy trình chuyển hóa đơn thẻ tín dụng sang NotebookLM tương tự như cách tôi xử lý sao kê ngân hàng.
Khi tất cả các sao kê thẻ tín dụng của tôi được tải lên, tôi có thể bắt đầu đặt những câu hỏi cụ thể cho NotebookLM mà nếu không sẽ phải xem xét thủ công qua nhiều tài liệu.
Tôi có thể hỏi ‘Tóm tắt chi tiêu mua sắm trực tuyến của tôi trên tất cả các thẻ trong quý vừa qua’ và nhận được một cái nhìn tổng hợp về chi tiêu theo từng danh mục. Tôi thậm chí có thể hỏi ‘Chỉ ra năm giao dịch lớn nhất trên tất cả các thẻ tín dụng’ và hiểu được phần lớn chi tiêu thẻ tín dụng của mình đang đi đâu.
Nhìn chung, NotebookLM giúp tôi tiết kiệm đáng kể thời gian và đảm bảo tôi luôn được thông báo về số dư, ngày đáo hạn, điểm thưởng và thói quen chi tiêu của mình.
Tải lên sao kê thẻ tín dụng vào NotebookLM để phân tích chi tiêu
Các Ứng Dụng Độc Đáo Khác: Từ Hợp Đồng Vay Đến Báo Cáo Đầu Tư
Nhận thông tin chi tiết từ tài liệu khoản vay và báo cáo đầu tư
Trong khi sao kê thẻ tín dụng và ngân hàng rất hữu ích cho việc theo dõi tài chính hàng ngày, NotebookLM thực sự tỏa sáng khi điều hướng các tài liệu phức tạp mà chúng ta hiếm khi đọc đầy đủ, như hợp đồng vay, chính sách bảo hiểm hoặc điều khoản và điều kiện đầu tư.
Ví dụ, tôi có thể chèn một tệp PDF hợp đồng vay mua nhà dài 10 trang vào NotebookLM và đặt các câu hỏi sau:
- Tất cả các khoản phí, lệ phí và hình phạt liên quan đến khoản vay mua nhà này là gì?
- Phí trả nợ trước hạn đối với cá nhân là bao nhiêu?
- Có bất kỳ khoản phí xử lý nào không?
- Những tài liệu và phê duyệt nào được yêu cầu trước mỗi lần giải ngân?
Và danh sách cứ thế tiếp tục. Nhìn chung, NotebookLM biến những tài liệu cồng kềnh đó thành thông tin có thể hành động và giúp tôi đưa ra các quyết định tài chính tốt hơn trong thời gian ngắn.
Phân tích hợp đồng vay phức tạp bằng NotebookLM giúp hiểu rõ các điều khoản
Nâng Tầm Khả Năng Quản Lý Tiền Bạc Của Bạn
Trong một thời gian dài, tôi đã mơ ước có một chuyên gia tài chính cá nhân luôn ở bên cạnh để cung cấp sự rõ ràng tức thì và những hiểu biết có thể hành động mà không tốn kém. Và NotebookLM hóa ra chính là công cụ đó.
Nếu ý tưởng hiểu và kiểm soát tài chính của bạn dường như ngoài tầm với, tôi khuyên bạn nên thử NotebookLM. Nó bắt đầu như một thử nghiệm đơn giản với một vài hóa đơn thẻ tín dụng, và nhanh chóng thay đổi mối quan hệ của tôi với tiền bạc.
