Đối với những người đam mê tài chính, kế toán viên và chủ doanh nghiệp nhỏ, việc phân tích sâu dữ liệu tài chính có thể mở ra những hiểu biết quan trọng. Mặc dù nhiều giải pháp dựa trên nền tảng đám mây mang lại sự tiện lợi, nhưng không gì sánh bằng quyền kiểm soát và quyền riêng tư khi bạn tự lưu trữ (self-host) ứng dụng tài chính của riêng mình. Hơn thế nữa, nếu các ứng dụng này dễ dàng xuất dữ liệu sang Excel (hoặc các định dạng CSV mà Excel có thể nhập), bạn có thể khai thác sức mạnh phân tích thông qua các bảng Pivot, biểu đồ và công thức tùy chỉnh. Dưới đây, chúng ta sẽ khám phá năm ứng dụng quản lý tài chính tự host không chỉ giúp bạn kiểm soát hoàn toàn dữ liệu của mình mà còn xuất dữ liệu hoàn hảo sang Excel để phân tích chi tiết.
Việc tự host các ứng dụng tài chính mang lại một lớp bảo mật và chủ quyền dữ liệu mà các dịch vụ đám mây khó có thể sánh bằng. Bạn hoàn toàn kiểm soát nơi dữ liệu được lưu trữ, cách nó được bảo vệ và ai có thể truy cập. Điều này đặc biệt quan trọng đối với dữ liệu tài chính nhạy cảm. Khi kết hợp với khả năng xuất dữ liệu mạnh mẽ, người dùng có thể linh hoạt sử dụng các công cụ phân tích hàng đầu như Excel để tạo ra các báo cáo tùy chỉnh, dự báo ngân sách và theo dõi xu hướng chi tiêu một cách chi tiết chưa từng có. Hãy cùng tìm hiểu những lựa chọn hàng đầu cho việc quản lý tài chính cá nhân và doanh nghiệp nhỏ với khả năng tự host và tích hợp Excel vượt trội.
1. Firefly III
Công cụ tài chính mã nguồn mở hàng đầu
Giao diện người dùng (dashboard) trực quan của ứng dụng quản lý tài chính tự host Firefly III
Firefly III là một trình quản lý tài chính cá nhân mạnh mẽ được thiết kế để lập ngân sách, theo dõi chi tiêu và giám sát đầu tư một cách tỉ mỉ. Tuy nhiên, chất lượng tốt nhất của nó là khả năng tự host, mang lại sự riêng tư và bảo mật tuyệt đối. Bạn có thể sử dụng Firefly III để ghi lại các khoản thu nhập, chi phí và thiết lập ngân sách với phân loại chi tiết. Sau đó, bạn có thể tìm hiểu về xu hướng chi tiêu của mình thông qua các biểu đồ và đồ thị trực quan.
Và nếu bạn đang băn khoăn, Firefly III cho phép bạn xuất dữ liệu của mình dưới dạng tệp CSV, bạn có thể mở trực tiếp trong Excel. Điều này cho phép bạn thực hiện phân tích chuyên sâu và làm giàu dữ liệu bằng cách sử dụng các công thức và bảng Pivot trong Excel, biến dữ liệu thô thành những thông tin chi tiết hữu ích.
Logo chính thức của phần mềm quản lý tài chính cá nhân Firefly III
2. Akaunting
Giải pháp hoàn hảo cho doanh nghiệp nhỏ và ngân sách eo hẹp
Bảng điều khiển chính (dashboard) của phần mềm kế toán Akaunting dành cho doanh nghiệp nhỏ
Akaunting là phần mềm kế toán trực tuyến miễn phí được thiết kế dành cho các doanh nghiệp nhỏ. Điều đó có nghĩa là việc xử lý ngân sách mà không tốn một xu nào cho phần mềm là hoàn toàn khả thi. Ứng dụng này có giao diện người dùng hiện đại và rõ ràng, cung cấp tất cả các tính năng kế toán bạn cần, bao gồm lập hóa đơn, theo dõi chi phí và quản lý dòng tiền. Hơn nữa, Akaunting hỗ trợ đa tiền tệ, cho phép bạn xử lý các giao dịch quốc tế một cách dễ dàng. Nếu doanh nghiệp của bạn phát triển, bạn có thể mở rộng phần mềm bằng các tiện ích bổ sung.
Quan trọng nhất, bạn có thể tự host Akaunting trên máy chủ của mình hoặc trên đám mây. Về khả năng tích hợp Excel, bạn có thể xuất tất cả các báo cáo và lịch sử giao dịch dưới định dạng CSV hoặc XLSX. Điều này mang lại sự linh hoạt tối đa cho việc phân tích và báo cáo tài chính chi tiết bằng các công cụ mạnh mẽ của Excel.
Biểu tượng (logo) của ứng dụng kế toán trực tuyến Akaunting
3. ERPNext
Một công cụ ERP với tính năng vượt trội
ERPNext là một hệ thống ERP (Enterprise Resource Planning – Hoạch định Nguồn lực Doanh nghiệp) đầy đủ tính năng, bao gồm một module kế toán khá mạnh mẽ. Vì vậy, nó hoàn hảo nếu bạn muốn tích hợp tài chính với các chức năng cốt lõi khác như quản lý hàng tồn kho, nhân sự và bán hàng.
Vấn đề duy nhất là phần kế toán không phải là một module độc lập hoàn toàn. Dữ liệu tài chính được cập nhật tự động khi bạn xử lý hóa đơn, quản lý thanh toán hoặc xử lý đơn đặt hàng. Tuy nhiên, bạn có thể xuất các tệp Excel (dưới dạng tệp CSV hoặc XLSX) cho mọi sự kiện tài chính liên quan.
Phần tốt nhất là bạn có thể lấy mã nguồn từ GitHub và tự host ERPNext trên máy chủ của riêng mình. Bằng cách này, bạn sẽ có toàn quyền kiểm soát dữ liệu của mình, đảm bảo tính bảo mật và tùy chỉnh tối đa theo nhu cầu doanh nghiệp.
Logo hệ thống quản trị nguồn lực doanh nghiệp (ERP) ERPNext
4. LedgerSMB
Lựa chọn lý tưởng cho doanh nghiệp vừa và nhỏ
Giao diện bảng điều khiển (dashboard) của giải pháp kế toán và ERP LedgerSMB
Giống như bất kỳ công cụ mã nguồn mở nào khác, LedgerSMB là phần mềm được cộng đồng phát triển. Đây là một giải pháp kế toán và ERP được thiết kế cho các doanh nghiệp nhỏ đến vừa, với kiến trúc module linh hoạt. Người dùng đánh giá cao LedgerSMB nhờ khả năng kế toán kép nghiêm ngặt và báo cáo tài chính toàn diện.
Bạn có thể tự host nó, và điều đó sẽ giúp bạn sửa đổi cả logic nghiệp vụ và các lớp trình bày. Ví dụ, nếu bạn cần các trường tùy chỉnh hoặc sửa đổi quy trình làm việc chuyên biệt, bạn có thể thay đổi mã để phù hợp với nhu cầu của mình. Ngoài ra, việc kiểm soát máy chủ riêng cũng có nghĩa là bạn có thể tích hợp LedgerSMB với các công cụ khác trong hệ sinh thái CNTT của mình, chẳng hạn như hệ thống CRM, quản lý hàng tồn kho và thậm chí cả công cụ nhân sự.
Hơn nữa, LedgerSMB có các module báo cáo cho phép bạn xuất dữ liệu tài chính dưới định dạng CSV. Sau khi xuất, bạn có thể mở chúng trong Excel để sử dụng bảng Pivot và biểu đồ nâng cao cho phân tích và báo cáo đa lớp, cung cấp cái nhìn sâu sắc về tình hình tài chính.
Biểu tượng (logo) của phần mềm kế toán mã nguồn mở LedgerSMB
5. Invoice Ninja
Giải pháp nhỏ gọn nhưng mạnh mẽ
Invoice Ninja ban đầu là một công cụ lập hóa đơn nhưng đã phát triển thành một giải pháp quản lý chi phí và tài chính đầy đủ cho các freelancer và doanh nghiệp nhỏ. Bạn có thể dễ dàng sử dụng nó để tạo, gửi và quản lý các hóa đơn chuyên nghiệp, nhưng bạn cũng có thể ghi lại và phân loại chi phí, đồng thời liên kết chúng với các dự án hoặc khách hàng cụ thể.
Giống như tất cả các công cụ đã đề cập ở trên, Invoice Ninja có thể xuất dữ liệu như lịch sử hóa đơn, nhật ký thanh toán hoặc hồ sơ chi phí dưới định dạng CSV hoặc XLSX.
Ưu điểm lớn của Invoice Ninja là nó cho phép bạn lên lịch xuất dữ liệu tài chính định kỳ. Sau đó, bạn có thể tích hợp điều này với Power Query của Excel để tạo một quy trình làm việc trong đó bảng tính tài chính của bạn tự động cập nhật. Và nếu bạn tự host Invoice Ninja, bạn đảm bảo rằng mọi thứ vẫn nằm trên máy chủ của bạn, tránh xa những con mắt tò mò, tăng cường tối đa quyền riêng tư và bảo mật dữ liệu.
Logo của ứng dụng Invoice Ninja, chuyên quản lý hóa đơn và tài chính
Tóm lại, việc tự host ứng dụng quản lý tài chính mang lại nhiều lợi ích vượt trội, đặc biệt là quyền kiểm soát hoàn toàn dữ liệu và tăng cường bảo mật. Các ứng dụng như Firefly III, Akaunting, ERPNext, LedgerSMB và Invoice Ninja đều cung cấp khả năng xuất dữ liệu mạnh mẽ sang Excel hoặc CSV, mở ra cánh cửa cho việc phân tích chuyên sâu bằng các bảng Pivot, biểu đồ và công thức tùy chỉnh. Khả năng tùy chỉnh, tích hợp linh hoạt và quyền riêng tư dữ liệu là những yếu tố then chốt giúp các giải pháp này trở nên lý tưởng cho cả cá nhân và doanh nghiệp nhỏ muốn quản lý tài chính một cách chủ động và hiệu quả.
Nếu bạn muốn tùy chỉnh phân tích sâu hơn nữa, bạn nên tìm hiểu thêm về các tính năng nâng cao của Excel như Power Query và tích hợp Power BI để biến dữ liệu thô thành các bảng điều khiển động, theo thời gian thực. Việc kết hợp sức mạnh của các ứng dụng tự host và công cụ phân tích của Excel sẽ giúp bạn nắm bắt được mọi khía cạnh của bức tranh tài chính, từ đó đưa ra quyết định sáng suốt và tối ưu hóa hiệu quả hoạt động.
